投资理财经典法则
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投资者该以什么方式来进行财务规划,从而实现资产的保值增值呢?
困难时期蕴藏好机遇
在过去的一个月中,美元逐渐显示了其反弹的能量,虽然其力度还不够大,但让不少市场人士对美元以及美国经济的前景乐观了许多。除了一些市场人士预计美元底部已经确定外,连不少一直看空美元的知名投资家,也开始改口风,称美元短期可能升值。在美国市场上,不少人认为美联储有意暂停降息,美元因而获得激励,另外投资人也认为信贷危机最坏的时期可能已过。
然而,Kenneth却对此表示了不同意见。“由住房贷款引起的信贷危机是长期的,并且一直在延续中,我认为这个艰难时刻还将继续,起码到2009年。也就是说,在所有的形势好起来之前,次贷危机以及它所产生的'一系列影响还将持续相当长一段时间。”即便市场行情不好,不过Kenneth指出低迷的世道常常蕴涵着极大的投资机遇。“至今为止,虽然美国官方从未明确说过经济已经出现了衰退,但目前大家的感受都是如此。从历史表现来看,每一次出现经济衰退之后,市场都会强劲反弹,而且表现得非常积极。因此,目前进入美国股市可能比较恰当,艰难时刻总有好机会,至少对股票市场而言是如此。”
“鸡蛋”还是要分篮子放
所有的理财专家都会向投资人强调分散投资的重要性,Kenneth也不例外,哪怕这是老生常谈。“我们常说要把鸡蛋放在不同的篮子里,这样才能分散风险。其实这里面包括两层含义。”
Kenneth向记者解释说,“很多人一说到分散投资就想到把资产分布在不同的地区市场,其实我这些年来遇到的客户中,也有很多不喜爱进行区域投资的,那么我就会建议他们进行行业投资,这也属于分散投资的范畴。”
在Kenneth看来,许多行业的回报对投资人而言都非常不错,若对行业周期比较了解,掌握得较好,投资人可以尝试分散于行业的投资方式。不过,他同时提醒说:“无论是区域投资还是行业投资,在其他情况稳定的状况下,建议大家选择自己最了解的投资。”
谈到先后创下历史新高的黄金和石油价格,Kenneth认为,有人觉得大宗商品有一个超级周期,目前我们正处于这个超级大牛市中,但对于大宗商品的投资,比如黄金,还是建议投资者通过共同基金或者是结构性理财产品持有一些,但是头寸不要太多。“黄金价格应该看它的长期趋势。在历史上相当长的一段时间内,黄金的表现其实并不好,不像农产品是由供需决定的,因此黄金今后的表现也很难说。”
此外,Kenneth预测长期来看,美元对大多数货币都会出现贬值,因此投资者切忌不要全部都是美元投资。
长期投资回报巨大
和分散投资一样,长期投资的理念也是一个成熟投资者必须树立的,但对大部分国内投资者而言,要做到这一点还很困难。为此,Kenneth以自己的亲身经历告诉投资者,长期投资回报巨大。
据Kenneth透露,他曾于1984年购买了一个亚太投资基金,之后市场的起起伏伏过程中,曾有过让他特别心惊肉跳的时候,但在长期投资的理念下,他一直持有该基金至今,从未赎回,目前这款基金的回报率非常喜人。
“若能坚持长期投资,就能避免某一时刻入场不佳而导致的损失。当然,我在进行上述投资之前,曾经亲自到过亚洲,知道这里的经济发展状况和市场情况,对这个基金的经理人也有所了解,所以才会有之后的投资。”
Kenneth说道,“要中国的投资者在很短的时间内接受长期投资理念可能很困难,很多人可能更喜欢把握机遇投资。但我的看法是:短期的低买高卖也许一次两次会获得成功,那是你的幸运,但不会持续永远。即便是职业投资者,也会出现由于把握不准时机和趋势而投资效果不佳的情况,而长期投资则没有这样的担忧。”
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