2017年股市炒股新规则规定
一直以来，证券交易不管炒股的股民不管资金多少、有无专业知识、业务能力如何，这也让所谓的全民炒股氛围愈演愈烈。然而，这种情况将从今年7月1日起宣告终结。根据证监会要求，从7月1日起，股票不再是谁想买都可以买的产品，而且被判定为保守型或谨慎型的投资者很可能会被拒绝入市。以下是CN人才小编搜集并整理的有关内容，希望对大家有所帮助!
7月1日起，《证券期货投资者适当性管理办法》(简称《办法》)将正式实施。证监会新闻发言人邓舸介绍，《办法》强化对证券、基金、期货经营机构“卖者有责”的要求，《办法》并未限制投资者交易自由，而是让合适的投资者购买适当的产品，目的是让投资者能够买到与之风险承受能力相适应的产品，减少不必要的损失。
《办法》定位于适当性管理的“母法”，作为投资者适当性管理的基本规范，首次对投资者基本分类做出了统一安排，明确了产品分级和适当性匹配的底线要求，系统规定了经营机构违反适当性义务的处罚措施。随后，包括深沪交易所、证券业协会、基金业协会、期货业协会等均发布了各自的指引与细则。
1. 五类五级
按照风险承受能力，将普通投资者由低到高至少分为C1(含风险承受能力最低类别)、C2、C3、C4、C5五种类型。
产品或者服务的风险等级按照风险由低到高顺序，至少划分为：R1、R2、R3、R4、R5五个等级。
各个类型投资者可以购买的产品分别为：
C1型：R1级
C2型：R1级、R2级
C3型：R1级、R2级、R3级
C4型：R1级、R2级、R3级、R4级
C5型：所有产品。
此外，C1型中，还有一类“风险承受能力最低类别投资者”：
(一)不具有完全民事行为能力;
(二)没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失;
(三)法律、行政法规规定的其他情形。
这类投资者不得购买高于其风险承受能力的基金产品或者服务。
2.新老划断
需执行适当性管理要求：a.向新客户销售产品或提供服务;b.向老客户销售(提供)高于原有风险等级的产品或服务。
无需执行适当性管理要求：向老客户销售(提供)不高于原有风险等级的产品或服务。
例子：股民小王，可以继续买卖股票及风险等级不高于股票的`产品，但当购买比股票风险等级高的产品时，比如结构化产品、场外衍生品等，则其所在券商需要按照《办法》执行适当性管理要求。
3.交易自由
如果投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品，经过特别的风险警示程序后，经营机构仍然可以向其销售产品，投资者买卖股票的权利不受影响，《办法》并未限制投资者交易自由，而是让合适的投资者购买适当的产品。目的是让投资者能够买到与之风险承受能力相适应的产品，减少不必要的损失。
4. 特别保护
根据投资者的基本情况、财务状况、投资知识和经验、投资目标、风险偏好等因素，将投资者分为普通投资者和专业投资者两类。
普通投资者享有特别保护：
一是经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知可能导致其投资风险的信息及适当性匹配意见;
二是向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行特别的注意义务;
三是不得向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力，或者不符合其投资目标的产品或者服务;
四是向普通投资者进行规定情形下的现场告知、警示，应当全过程录音或者录像，非现场方式应当完善配套留痕安排;
五是与普通投资者发生纠纷的，经营机构应当提供相关资料，证明其已向投资者履行相应义务。
5.证券期货经营机构在规则发布实施之日起六个月内完成投资者适当性管理信息技术系统的改造升级。
6.对投资者风险承受能力的评估，主要是通过对投资者财务状况、投资知识、投资经验、投资目标、风险偏好以及年龄、学历、婚姻及家庭情况等信息进行了解。投资者在不同机构获得的评级可能有差别，但不应相差甚远。
7.证券期货经营机构出现不正当竞争，给风险承受能力低的投资者提供高风险产品，或低者高评或者高者低评，这都是机构没有尽到适当性义务的表现，会因此承担法律责任，付出代价。
8.从协会提供的业务模板来看，新进入资本市场的投资者要填写《投资者基本信息表》、《投资者风险承受能力评估问卷》、《投资者风险承受能力评估结果告知书》、《产品或服务风险等级名录》、《适当性匹配意见确认书》及《产品或服务风险警示及投资者确认书》等内容。
9.投资者的评级分级是可以调整的。
【股市炒股新规则规定】相关文章：
2017年股市炒股新政策规定06-27
2017年7月1日炒股新规定06-26
2017炒股新最新政策规定06-21
2017年7月1日股市交易新规定06-29
2017中国7月1日炒股新规定07-04
科目二考试新规则04-06
2015年打新股新规则06-24
股市名言06-30
股市好书推荐01-04